Как пишет INTERFAX.RU, Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у банков КОР (Волгоград) и "Флора-Москва", говорится в сообщении ЦБ.
"Бизнес-модель банка КОР в значительной степени была ориентирована на обслуживание интересов его основного акционера и связанных лиц. Ссудная задолженность компаний, прямо или косвенно связанных с конечными бенефициарами кредитной организации, составляла порядка 50% кредитного портфеля. В деятельности банка выявлены многочисленные нарушения законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части полноты и достоверности направлявшихся в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю. Кроме того, во втором квартале текущего года резко возрос объем проводимых банком сомнительных транзитных операций", - сказано в сообщении регулятора.
Банк "Флора-Москва" долгое время находился в поле зрения Банка России в связи с проведением банком транзитных и сомнительных операций, связанных с выводом денежных средств за рубеж и (или) их обналичиванием. "В условиях неоднократного применения регулятором мер воздействия, направленных на пресечение вовлеченности банка в сомнительную деятельность его клиентов, эффективность работы кредитной организации в области ПОД/ФТ (противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма - ИФ) оставалась на низком уровне. Банк России неоднократно (шесть раз в течение последних 12 месяцев) применял в отношении банка меры надзорного воздействия, включая ограничение на привлечение денежных средств населения", - сказано в сообщении регулятора.
Приказом ЦБ в банки назначена временная администрация.
Банки КОР и "Флора-Москва" - участники системы страхования вкладов. Отзыв лицензии является страховым случаем в отношении обязательств банка по вкладам населения и предусматривает выплату возмещения вкладчикам банка, в том числе индивидуальным предпринимателям, в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей на одного вкладчика.
КОР по итогам второго квартала 2018 года занимает 397-е место по размеру активов в рэнкинге "Интерфакс-100". Флора-Москва занимает в этом рейтинге 436-е место.
