Основываясь на законодательных изменениях относительно связанных с банком лиц, Правление Национального банка Украины 12 мая 2015 г. приняло постановление №315 «Об утверждении Положения об определении связанных с банком лиц», пишет пресс-служба банка.
Этим постановлением установлены форма и сроки представления банками перечня связанных лиц в Национальный банк.
Кроме того, Постановлением №315 определен перечень признаков, которые могут быть использованы Национальным банком при осуществлении банковского надзора для определения физических или юридических лиц связанными с банком.
Развернутый перечень таких признаков разделен на две основные группы:
- По характеру взаимоотношений лиц с банком. Например, исключительность проводимых банком операций с лицом, экономическая зависимость лица от банка или связанных с ним лиц, наличие у лица совместной инфраструктуры с банком или связанными с ним лицами, недостаточная прозрачность структуры собственности лица;
- По характеру операций. Например, цель сделки и использования средств не соответствуют основному виду деятельности лица, несоответствие документации реальному использованию средств, объемы кредитования не соответствуют реальной предпринимательской деятельности лица, нестандартные (нерыночные) условия и порядок осуществления трансакций, недостаточное качество контроля за ними со стороны банка.
Постановление №315 вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования.
