В него вошли государственный банк и банк с российским капиталом, пишет UBR.
В декабре 2017 г. Нацбанк применил санкции к 6 украинским банкам за нарушение правил финансового мониторинга, сообщается на сайте регулятора. Две структуры получили письменные предупреждения, а одну еще и оштрафовали:
1. Ощадбанк
2. ВТБ Банк
3. ТАСкомбанк
4. СЕБ Корпоративный банк
5. Банк ¾
6. Вернум Банк
Чиновники потребовали 35 тыс грн. от Банка 3/4, который, по их утверждению, нарушил «порядок выявления финансовых операций, подлежащих финансовому мониторингу». Что именно было нарушено — в НБУ не уточнили.
Если верить сообщению центробанка, аналогичное обвинение было предъявлено еще и государственному Ощадбанку. Только он отделался предупреждением, а еще за нарушение:
- условий идентификации, верификации и изучения клиентов банка, в том числе публичных деятелей;
- порядка подачи информации Национальному банку, специально уполномоченному органу (вероятно, имеется в виду Госфинмониторинг).
Предупреждения за неумение проверять операции публичных лиц получили 5 из 6 перечисленных банков. И это стало яблоком раздора: чиновники упрекали финансистов за то, что они не мониторят операции людей, связанных с публичными деятелями, а банкиры настойчиво требовали у чиновников поделиться с ними списками таких личностей.
Говорят, что у НБУ давно имеются пресловутые списки, и ими не делятся только для того, чтобы было за что наказывать банки. Разговоры о создании соответствующей базы данных для общего пользования ведутся давно, однако чиновники так и не предоставили доступ к ней профессиональному сообществу. То ли из-за бюрократии, в которой погряз центробанк, то ли из-за разгильдяйства, то ли из-за коррупционных мотиваций. Неизвестно.
Штрафы — это главное, чем пугают нацбанковцы своих подопечных. Как отмечается в официальном сообщении НБУ, за весь 2017 г. их было начислено 15 на общую сумму 67,6 млн. грн. Одновременно было разослано 37 письменных предупреждений к 40 банкам. Чаще всего по нескольким повторяющимся причинам.
Вот так они выглядят по оставшимся пяти банкам из декабрьской шестерки (кроме вышеупомянутого Ощадбанка).
ВТБ Банк — за нарушение требований по идентификации и верификации клиентов банка-публичных деятелей.
ТАСкомбанк за:
- нарушение требований по идентификации и верификации клиентов банка-публичных деятелей, их близких лиц и связанных с ними лиц;
- необеспечение в своей деятельности управления рисками;
нарушения порядка выявления финансовых операций, подлежащих финансовому мониторингу;
- использование программного обеспечения, которое не обеспечивает автоматическое обнаружение и остановки в установленных законодательством случаях финансовой операции до ее проведения.
СЕБ Корпоративный банк за:
- ненадлежащее исполнение обязанности разрабатывать и обновлять внутренние документы по вопросам финансового мониторинга;
- нарушение порядка выявления финансовых операций, подлежащих финансовому мониторингу;
- использование программного обеспечения, которое не обеспечивает автоматическое обнаружение и остановки в установленных законодательством случаях финансовой операции до ее проведения;
- нарушение порядка представления Национальному банку информации.
Банк ¾ за:
- ненадлежащее исполнение обязанности разрабатывать и обновлять внутренние документы по вопросам финансового мониторинга;
- нарушение требований по идентификации, верификации и изучения клиентов банка — публичных деятелей;
- использование программного обеспечения, которое не обеспечивает автоматическое обнаружение и остановки в установленных законодательством случаях финансовой операции до ее проведения.
Вернум Банк за:
- ненадлежащее выявления публичных деятелей;
- признаки рисковой деятельности в сфере финансового мониторинга.
