14 серпня Нацбанк відкликав банківську та генеральну валютну ліцензію у Діві Банку, повідомляється на сайті регулятора. Там же уточнили, що ліквідації юридичної особи при цьому не буде - залучать спецпроцедурою, затверджену відповідним законом в березні 2017 року. Так само, як у випадку з Промислово-фінансовим банком, Апекс-Банком, Кредит Оптима Банком і банком «Фінансовий партнер», пише ubr.
Структура самостійно повертає банківську ліцензію Нацбанку після того, як повністю розрахується з усіма своїми кредиторами. Найчастіше так чинять, щоб продовжити роботу як фінансова компанія під наглядом Нацкомфінпослуг. З чуток, саме такий сценарій зараз готується для Діві Банку.
Коли він створювався в 2011 році, його акціонери - відома тернопільська сім'я Миколи Гути, яка контролювала агрохолдинг «Мрія» - розраховувала на активну роботу на банківському ринку. Однак після скандалу з гучним банкрутством і боргами свого аграрного підприємства, вона досить швидко забула про банківські амбіції.
Уже взимку 2015 року Діві Банк був проданий іншій, не менш відомої сім'ї - Горбачовських. Акції ділили кілька разів, розбиваючи на дрібні пакети, проте в підсумку вийшли на п'ятьох співвласників: глава сім'ї Олександр - 40%, його дружина Ірина - 25%, син Сергій - 17% і його дружина - Ольга Бунецький з пакетом у 8,3% акцій. Окремо від цієї спорідненої ідилії стояла Наталія Доага з 9,7% акцій, чий зв'язок з горбачовських не уточнюється.
Батько і син - Олександр і Сергій Горбачевські - швидко взяли банк в руки та оформили всю угоду без зволікань. Говорили, що група кредиторів «Мрії», яка тоді вже щосили ганялася за активами сімейства Гути, не мала в результаті до банку фінансових претензій.
Сергій Горбачевський відразу сів у крісло голови Діві Банку, а його батько допомагав (на ринку багато розповідали про його банківському досвіді з радянських часів). До того моменту завершилося скандальне розслідування роботи Сергія в Інтеграл-банку: він очолював казначейство в цій структурі, і у відношенні його дій було заведено кримінальну справу. Але розслідувалася воно зовсім недовго. І в якійсь мірі його навіть виправдали - з'явилася інформація про те, що НАБУ відкрило розслідування по відношенню до поліцейських, які переслідували банкіра.
Проте великої активності нових власників Діві Банку на фінансовому ринку не відчувалося. До того ж таки, що Сергія Горбачевського називали гідним продовжувачем справи батька - одним з найсильніших скарбників в країні. Однак, за чутками, він займався не активною роботою на міжбанку, а пошуками капіталу. Нацбанк тоді вже розгортав зачистку банківського ринку, посилюючи вимоги до своїх підопічних, і всім, хто хотів вижити - потрібно було збільшувати капітал.
Вважається, що саме з цієї причини власники Диви Банку в результаті самі вирішили здати дорогу банківську ліцензію - не було вільних коштів для постійного збільшення капіталу (спочатку до 200 млн. грн., А потім і до 500 млн. грн.), Яке зажадав НБУ . Це, до речі, підтверджується і його поточними фінансовими показниками: станом на 1 липня 2018 року власний капітал банку становив лише 97,3 млн. грн., Активи - 243,3 млн. грн, а збиток досяг 154,2 млн. грн.
У той же час ходили наполегливі чутки про плани Сергія Горбачевського згорнути банківську діяльність, створити фінансову компанію й активно працювати на валютному форексі, заробляючи на курсових коливаннях, як в добрі казначейські часи. І можливо так би воно й було, якби в травні не сталося трагедії - не вмер би його батько Олександр на лікуванні в Чехії. Розповідають, що сім'я не відразу прийшла до тями після удару, а коли почала приводити справи в порядок зіткнулася з бюрократичною тяганиною, пов'язаними зі вступом у спадщину. Олександр володів 40% акцій Диви Банку, і щоб все правильно переоформити потрібно було пройти всі процедури успадкування.
Швидше за все, вчорашнє рішення НБУ за ліцензіями Діві Банку свідчить про завершення процесу переоформлення юрособи на спадкоємців. Однак на сайті Нацбанку не уточнюється, хто залишиться його власниками. Вся сім'я Горбачовських, як було в Діві Банку, або тільки Сергій. Ймовірно, внести ясність з часом зможе вже Нацкомфінпослуг після видачі ліцензії фінансової компанії.
