В інтернеті існує багато способів заробітку, і далеко не всі з них законні. Так, українці в мережі можуть заробляти до $ 1,5 тис. На переказах (потрібно прийняти на свою карту велику суму, а потім перевести в готівку їх, перевести в біткоіни або поповнити іншу карту за допомогою терміналу). Про те, як шахраї відмивають "брудні" гроші за допомогою українців, пише "Обозреватель".
"Відмию ваші гроші"
В "темній частині" інтернету працює ціла мережа "обнальщиків". Більшість з них - всього лише маленька ланка в злочинному ланцюжку. Перший крок - заволодіти грошима жертви. Для цього використовують будь-які методи: починаючи від шантажу, вимагання і закінчуючи дзвінками від імені банку, поліції і злодійством даних карти. Другий крок - перевести в готівку гроші. І якщо великі компанії використовують для цього підставні фірми і фейкові угоди, то злочинці середньої руки втягують в свою діяльність простих українців.
В українському сегменті анонімної частини інтернету, який також називають "Даркнет", можна знайти десятки оголошень з вакансіями для "обнальщиків". Умови прості: на свою банківську карту потрібно прийняти велику суму грошей - від 5 до 100 тис. грн. Комісію (в середньому 20% суми) можна залишити собі, а решту - витратити на покупку криптовалюти і перевести на гаманець роботодавця. Найчастіше для цього використовують біткоіни. Спеціальні форуми, на яких бажаючі незаконно заробити знаходять "обнальщиків", вимагають внести заставну суму і перевіряють учасників угоди.
Так, журналістам "Обозревателя" вдалося влаштуватися "на роботу" на одному з форумів "Даркнет". Спілкування з потенційним роботодавцям проходило в анонімному чаті на псевдо-домені onion. З звичайного браузера зайти в "Даркнет" не вийде, для цього необхідно встановити кілька спеціальних додатків. Щоб вступити в діалог з продавцем, він повинен надіслати запрошення в чат. Через кілька годин після листування його вміст видаляється автоматично.
"На новеньких більше 5 тис. грн не даємо. Переказ проходить раз на тиждень. Твоя комісія - 20%. Гроші повинен обов'язково зняти в банкоматі, потім поповнити свій гаманець і купити на них біткоіни. Їх переведеш на гаманець, який скину тобі ... - розповідає про умови роботи анонімний співрозмовник.
Він - агент, який також отримує комісію з кожної операції. Його завдання - знаходити довірливих українців, які згодні отримати на власний рахунок "брудні гроші".
"А якщо будуть питання від банку або поліція виявить?" - поцікавилися журналісти у "обнальщика".
Співрозмовник порадив сказати, що "гроші помилково перевели, ти зрадів, подумав, може помилка банку, і пішов зняв їх, щоб не списали назад, все законно". На питання про те, якщо раптом змусять повернути кошти, також є певна порада: сказати, що витратив, а чеки не збереглися.
Після ще кількох питань потенційний роботодавець перестав відповідати і в прихованому діалозі, і в особистому кабінеті форуму.
Звідки беруть гроші
В Україні значно зросла кількість шахрайства з картами. Хакери створюють цілі майданчики, маскують їх під платіжні системи та крадуть дані карт. Дізнавшись пароль, номер картки та CVV, гроші переводять на різні акаунти онлайн-гаманців. Вже звідти - знову переводять кошти на банківські карти "обнальщиків". Вони в свою чергу вже маленькими порціями повертають кошти в біткоіни або ж поповнюють іншу карту за допомогою терміналів.
Розкрити такий ланцюжок, розповідає фінансовий консультант Володимир Мазуренко, практично неможливо. Онлайн-гаманці дуже швидко блокують, а "обнальщики" між собою не знайомі. Щороку через такі схеми проходять сотні мільйонів гривень. Згідно з даними кіберполіції, тільки в минулому році з рахунків українців вкрали 670 млн грн. Крім цього, такими схемами користуються продавці заборонених речовин, вимагачі і т.д.
"Найбільше громадяни страждають від зловмисників, які через телефон або інтернет обманним шляхом отримують доступ до даних банківських карт (соціальна інженерія)", - відзначають в Міжбанківській асоціації членів платіжних систем.
Якщо ж поліції вдасться довести, що українці свідомо погодилися відмити гроші, їм загрожує до трьох років в'язниці з конфіскацією "заробленого". Згідно ст 209 Кримінального кодексу, мінімальне покарання за "легалізацію грошових коштів" - штраф у 8500 грн.
Кілька місяців тому Міністерство нацбезпеки США вилучило у продавців "Даркнет" близько 2 тис. біткоінів. За діючим курсом це більше $13 млн. Зловмисникам пропонували "відмити" незаконно зароблені кошти на популярних в "темній мережі" майданчиках. На цих же сайтах знаходять і українців, які хочуть заробити на незаконних схемах. Новачкам обіцяють платити за "переведення в готівку" до $1,5 тис. на місяць. Але варто враховувати, як тільки банк виявить підозрілу операцію і передасть інформацію правоохоронцям, всі отримані кошти можуть вилучити, а власника рахунку - посадити.
