Як пише INTERFAX.RU, Банк Росії відкликав ліцензію на здійснення банківських операцій у банку "Ріал-кредит", йдеться в повідомленні ЦБ.
"Ключовим напрямком бізнес-моделі банку" Ріал-кредит "було отримання комісійних доходів від проведення валютно-обмінних операцій і грошових переказів фізичних осіб. При цьому кредитний портфель в загальній структурі активів банку займав не більше 17% і характеризувався низькою якістю - близько 50% виданих позичок ставилися до категорій проблемних і безнадійних ", - наголошується в повідомленні.
У діяльності банку виявлено численні порушення законодавства і нормативних актів Банку Росії у сфері протидії відмиванню доходів (ПІД / ФТ) в частині повноти та вірогідністі прямували до уповноваженого органу відомостей по операціях, що підлягають обов'язковому контролю.
У третьому кварталі поточного року банк в значному обсязі здійснював сумнівні транзитні операції з метою кінцевого переведення в готівку грошових коштів. "У цих умовах діяла система внутрішнього контролю в області ПІД / ФТ не відповідала рівню прийнятих банком ризиків, пов'язаних з обслуговуванням тіньового сектора економіки", - вказує ЦБ.
Протягом останнього року Центробанк тричі застосовував відносно "Ріал-кредиту" заходи наглядового впливу.
У банку призначено тимчасову адміністрацію, повноваження виконавчих органів припинені.
"Ріал-кредит" за підсумками другого кварталу 2018 року обіймає 415-е місце за розміром активів у ренкінгу "Інтерфакс-100", підготовленому "Інтерфакс-ЦЕА". Банк не є учасником системи страхування вкладів.
